<code id='CF909E9884'></code><style id='CF909E9884'></style>
    • <acronym id='CF909E9884'></acronym>
      <center id='CF909E9884'><center id='CF909E9884'><tfoot id='CF909E9884'></tfoot></center><abbr id='CF909E9884'><dir id='CF909E9884'><tfoot id='CF909E9884'></tfoot><noframes id='CF909E9884'>

    • <optgroup id='CF909E9884'><strike id='CF909E9884'><sup id='CF909E9884'></sup></strike><code id='CF909E9884'></code></optgroup>
        1. <b id='CF909E9884'><label id='CF909E9884'><select id='CF909E9884'><dt id='CF909E9884'><span id='CF909E9884'></span></dt></select></label></b><u id='CF909E9884'></u>
          <i id='CF909E9884'><strike id='CF909E9884'><tt id='CF909E9884'><pre id='CF909E9884'></pre></tt></strike></i>

          APP推广合作
          联系“鸟哥笔记小乔”
          行启行垫百人动先受害 涉事银付积存金骗局数
          2025-05-13 04:19:37

            近年来,积存金骗局数金融欺诈案件频发,百人钓鱼网站、受害涉事模仿银行客服拨打诈骗电话等手段也不断翻新。银行《证券日报》记者注意到,启动近期利用某银行积存金业务开展的先行诈骗活动“杀伤力巨大”。根据记者的垫付不完全统计,目前受害人数达到数百人,积存金骗局数涉案金额也达到了千万元量级,百人被骗金额最多的受害涉事一位受害人被骗走8万元。

            在调查采访的银行过程中,记者发现,启动此类案件是先行利用银行业务的便捷性进行较为隐蔽的诈骗,被骗人群中不乏有白领、垫付教师等高学历人群。积存金骗局数

            在接到投诉后,相关银行已经展开相关工作,截至记者发稿时,该行手机银行的登录操作已经修改为需要首先输入绑定手机的验证码,方可进入操作页面,而此前,只要输入正确的卡号和登录密码即可。另据《证券日报》记者了解,受害人因犯罪分子操作将现金转入到积存金业务中造成的投资损失,该行也已经先行垫付。

            存款神秘失踪

            8月14日,江西赣州的钟先生正在家中玩电脑,突然手机收到一条来自银行的短信,内容为“您的卡支付2000元”,而此时在家的钟先生并未有任何消费,由于此前多次收到过类似诈骗短信,钟先生此次也未作理会。

            过了大约5分钟,钟先生的手机响起,电话那一头的人直接叫出了钟先生的全名,并表示钟先生在其网店购买了积存金也就是游戏点卡2000元,并让钟先生进行核对,核对以后将为钟先生发货。钟先生听后倍感疑惑,一方面自己并未购买过积存金,另一方面对方熟知自己的信息并不像骗子。

            在听到钟先生称并未购买产品后,电话另一边的男性客服人员表示,让钟先生立即上网银查看一下是否进行了扣款,钟先生打开网银后发现,账户中的确有2000元不翼而飞,钟先生大为惊慌并对电话那边的客服又信任了几分。

            随后该男性客服人员表示,他为网店的销售人员,每一笔订单都需要和客户进行核实,此前也发生过客户银行卡被盗刷的事件,因此钟先生的订单,其可以帮忙取消,但需要钟先生提交一个验证码,并称验证码将发到手机上。

            钟先生此时仍不能完全相信对方说辞,便挂了电话。谁知对方立马又回拨过来称如果不取消订单,5分钟之后该订单将发货,于是钟先生将验证码告知了对方。在短短几秒钟过后,钟先生就收到了账户收入2000元的短信提醒,但随后的另一条短信却让钟先生从失而复得转为得而复失。

            该短信显示“您的卡由B2C转出2000元”,而当钟先生再次回拨该客服人员的手机号码时,手机虽然能打通但一直无人接听,第二天该手机关机。

            钟先生的被骗过程只是众多相似案例中的一个。根据另一位受害人曲先生的统计,截至8月12日,他已经了解到有87人被骗,涉案金额数百万元;而在另一个积存金诈骗受害者的讨论群中,有500多位受害人,被骗金额从3000元到8万元不等,根据《证券日报》记者的不完全统计,涉案金额合计已近千万元。

            作案手法详解

            积存金业务介绍显示,积存金是某银行与世界黄金协会联合推出的“智能型”黄金投资产品,是全国首款以“日均价格灵活积蓄”的权益凭证式低风险黄金投资产品,主要面向广大个人投资者。

            具体投资方式为,客户在银行开立积存金账户,并签订积存协议,采取定期积存(约定每月扣款金额)或主动积存的方式,按确定金额购入银行以黄金资产为依托的黄金资产权益(积存金),该权益可以赎回或兑换贵金属产品实物。由于投资者长期分批小额买入黄金,因而可降低在不当时候做出大额投资的风险,投资者可于合约期(通常最少一年)内任何时候,或在结束账户时,选择兑换实物贵金属产品,若投资者决定出售积存金,便可按当日积存金价格变现。

            《证券日报》记者致电该银行客服,客服表示,积存金业务可以通过柜台与网上银行办理。客户在买入时需要缴纳所购买金额0.5%的手续费,在赎回时收取1%的手续费,这款业务的赎回时实时到帐。此外,在当日9点到晚上22点30之间,均可对当日购买的积存业务进行撤销。

            曲先生告诉记者,诈骗的过程是诈骗者首先以某种手段盗取了客户的卡号和登录密码,随后登录网上银行进行积存金的购买,而为了方便网银客户,该银行在登陆网银过程中并不需要输入手机验证码,该快捷通道给了诈骗者可乘之机。

            诈骗者购买积存金之后,受害者的账户余额就会显示扣款,这时不法分子再进行转账操作,在获得受害人短信验证码的瞬间,将积存金赎回释放,因此受害人会先收到余额入账信息,之后该笔钱款又被迅速转走。曲先生表示,这一手法非常的隐蔽,一般人难以发现其中的玄机。

            《证券日报》记者在采访的过程中发现,受害人来自全国各地,也并非如传统银行诈骗中那样老年人受害者较多,这次年轻白领反而占了多数。

            银行应对积极

            从7月份开始,该类诈骗案就在全国多地发生,而银行如今也作出了积极应对。根据本报记者了解,目前,该行的手机银行登陆需要额外输入一次手机验证码,而网银更改支付限额也需要输入短信验证码。

            此外,该银行部分分支机构已经对被诈骗分子转入到积存金中的金额予以释放,并对投资损失进行了先行的垫付,一部分被不法分子转移走的金额,银行也先行进行了垫付。

            在该行回复给受害人的邮件中,也进行了提醒:“积存金作为黄金资产配置型产品,客户在积存时已签订协议,同意承担价格波动风险,因此价格下跌造成的浮亏应由客户自行承担,如遭受诈骗,非本人购买该产品,建议及时报案,由公安机关介入调查,以维护合法权益。”

            据《证券日报》记者多方面了解,大部分客户已经与当地支行进行了沟通,相关情况已经详细汇报了给了银行,银行也承诺将情况向上级反映,确保事情能够得到妥善处理。

            互联网欺诈损失增长较快

            中国银行业协会报告指出,2014年信用卡欺诈损失金额为15027万元,同比上升15.1%。从欺诈类型上来看,排名前五位的为伪卡、虚假申请、互联网欺诈、失窃卡和账户盗用。与2013年相比,伪卡欺诈损失仍为占比最高的欺诈类型,占比有所回升,创新业务欺诈,如互联网欺诈损失金额和占比呈现较快增长态势。

            2014年互联网欺诈损失金额为2245万元,比上年增长59.1%,互联网欺诈损失占比为14.8%,比上年增长4个百分点。

            随着犯罪手法的更新,银行也在做着努力。民生银行相关负责人表示,民生银行上半年堵截的案件中,降幅最大的是冒充他人办理业务,一共堵截了2183件,同比下降了53.87%。其中,堵截冒用他人身份证开户为1546件,同比下降了62.17%;堵截冒领卡为16件,同比下降了60%;堵截冒充他人办理其他业务为487件,同比下降了9.31%。

            2015年上半年建行电子银行风险监控平台拦截欺诈事件19118起,为客户挽回损失达1.39亿元,其中,包括1000多起电信诈骗,涉及金额近3000万元。

            光大银行合肥分行也表示,如果客户不慎中了骗子的圈套,应第一时间至当地公安机关报警并联系发卡银行做盗刷后续的账务处理。要注意妥善保管好个人信息,通过正规的渠道申请办理或者调额,不要点击陌生链接、网页,不要轻信陌生来电,手机号码等,以免上当受骗。注意勿将信用卡密码、动态密码、支付密码等告诉任何人。

          标签:积存金|银行责任编辑:王华峰 王华峰
          娱乐
          分享到朋友圈
          收藏
          收藏
          评分
          评论

          综合评分:

          我的评分

          参与评论(0)

          社区交流公约

          暂无评论,快来抢沙发吧~
          登录后参与评论
          发布评论
          用户社区交流公约

          Xinstall 15天会员特权
          Xinstall是专业的数据分析服务商,帮企业追踪渠道安装来源、裂变拉新统计、广告流量指导等,广泛应用于广告效果统计、APP地推与CPS/CPA归属统计等方面。
          20羽毛
          立即兑换
          超级nice便签砖
          超级超级超级奈斯!
          1000羽毛
          立即兑换
          【新品】办公/外出两用静音充电小电扇
          办公桌必备小电扇!
          2000羽毛
          立即兑换
          娱乐
          发表文章2
          确认要消耗 羽毛购买
          一个模型两个漏斗做好拉新活动吗?
          考虑一下
          很遗憾,羽毛不足
          我知道了

          我们致力于提供一个高质量内容的交流平台。为落实国家互联网信息办公室“依法管网、依法办网、依法上网”的要求,为完善跟帖评论自律管理,为了保护用户创造的内容、维护开放、真实、专业的平台氛围,我们团队将依据本公约中的条款对注册用户和发布在本平台的内容进行管理。平台鼓励用户创作、发布优质内容,同时也将采取必要措施管理违法、侵权或有其他不良影响的网络信息。


          一、根据《网络信息内容生态治理规定》《中华人民共和国未成年人保护法》等法律法规,对以下违法、不良信息或存在危害的行为进行处理。
          1. 违反法律法规的信息,主要表现为:
              1)反对宪法所确定的基本原则;
              2)危害国家安全,泄露国家秘密,颠覆国家政权,破坏国家统一,损害国家荣誉和利益;
              3)侮辱、滥用英烈形象,歪曲、丑化、亵渎、否定英雄烈士事迹和精神,以侮辱、诽谤或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名誉、荣誉;
              4)宣扬恐怖主义、极端主义或者煽动实施恐怖活动、极端主义活动;
              5)煽动民族仇恨、民族歧视,破坏民族团结;
              6)破坏国家宗教政策,宣扬邪教和封建迷信;
              7)散布谣言,扰乱社会秩序,破坏社会稳定;
              8)宣扬淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪;
              9)煽动非法集会、结社、游行、示威、聚众扰乱社会秩序;
              10)侮辱或者诽谤他人,侵害他人名誉、隐私和其他合法权益;
              11)通过网络以文字、图片、音视频等形式,对未成年人实施侮辱、诽谤、威胁或者恶意损害未成年人形象进行网络欺凌的;
              12)危害未成年人身心健康的;
              13)含有法律、行政法规禁止的其他内容;


          2. 不友善:不尊重用户及其所贡献内容的信息或行为。主要表现为:
              1)轻蔑:贬低、轻视他人及其劳动成果;
              2)诽谤:捏造、散布虚假事实,损害他人名誉;
              3)嘲讽:以比喻、夸张、侮辱性的手法对他人或其行为进行揭露或描述,以此来激怒他人;
              4)挑衅:以不友好的方式激怒他人,意图使对方对自己的言论作出回应,蓄意制造事端;
              5)羞辱:贬低他人的能力、行为、生理或身份特征,让对方难堪;
              6)谩骂:以不文明的语言对他人进行负面评价;
              7)歧视:煽动人群歧视、地域歧视等,针对他人的民族、种族、宗教、性取向、性别、年龄、地域、生理特征等身份或者归类的攻击;
              8)威胁:许诺以不良的后果来迫使他人服从自己的意志;


          3. 发布垃圾广告信息:以推广曝光为目的,发布影响用户体验、扰乱本网站秩序的内容,或进行相关行为。主要表现为:
              1)多次发布包含售卖产品、提供服务、宣传推广内容的垃圾广告。包括但不限于以下几种形式:
              2)单个帐号多次发布包含垃圾广告的内容;
              3)多个广告帐号互相配合发布、传播包含垃圾广告的内容;
              4)多次发布包含欺骗性外链的内容,如未注明的淘宝客链接、跳转网站等,诱骗用户点击链接
              5)发布大量包含推广链接、产品、品牌等内容获取搜索引擎中的不正当曝光;
              6)购买或出售帐号之间虚假地互动,发布干扰网站秩序的推广内容及相关交易。
              7)发布包含欺骗性的恶意营销内容,如通过伪造经历、冒充他人等方式进行恶意营销;
              8)使用特殊符号、图片等方式规避垃圾广告内容审核的广告内容。


          4. 色情低俗信息,主要表现为:
              1)包含自己或他人性经验的细节描述或露骨的感受描述;
              2)涉及色情段子、两性笑话的低俗内容;
              3)配图、头图中包含庸俗或挑逗性图片的内容;
              4)带有性暗示、性挑逗等易使人产生性联想;
              5)展现血腥、惊悚、残忍等致人身心不适;
              6)炒作绯闻、丑闻、劣迹等;
              7)宣扬低俗、庸俗、媚俗内容。


          5. 不实信息,主要表现为:
              1)可能存在事实性错误或者造谣等内容;
              2)存在事实夸大、伪造虚假经历等误导他人的内容;
              3)伪造身份、冒充他人,通过头像、用户名等个人信息暗示自己具有特定身份,或与特定机构或个人存在关联。


          6. 传播封建迷信,主要表现为:
              1)找人算命、测字、占卜、解梦、化解厄运、使用迷信方式治病;
              2)求推荐算命看相大师;
              3)针对具体风水等问题进行求助或咨询;
              4)问自己或他人的八字、六爻、星盘、手相、面相、五行缺失,包括通过占卜方法问婚姻、前程、运势,东西宠物丢了能不能找回、取名改名等;


          7. 文章标题党,主要表现为:
              1)以各种夸张、猎奇、不合常理的表现手法等行为来诱导用户;
              2)内容与标题之间存在严重不实或者原意扭曲;
              3)使用夸张标题,内容与标题严重不符的。


          8.「饭圈」乱象行为,主要表现为:
              1)诱导未成年人应援集资、高额消费、投票打榜
              2)粉丝互撕谩骂、拉踩引战、造谣攻击、人肉搜索、侵犯隐私
              3)鼓动「饭圈」粉丝攀比炫富、奢靡享乐等行为
              4)以号召粉丝、雇用网络水军、「养号」形式刷量控评等行为
              5)通过「蹭热点」、制造话题等形式干扰舆论,影响传播秩序


          9. 其他危害行为或内容,主要表现为:
              1)可能引发未成年人模仿不安全行为和违反社会公德行为、诱导未成年人不良嗜好影响未成年人身心健康的;
              2)不当评述自然灾害、重大事故等灾难的;
              3)美化、粉饰侵略战争行为的;
              4)法律、行政法规禁止,或可能对网络生态造成不良影响的其他内容。


          二、违规处罚
          本网站通过主动发现和接受用户举报两种方式收集违规行为信息。所有有意的降低内容质量、伤害平台氛围及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行为都是不能容忍的。
          当一个用户发布违规内容时,本网站将依据相关用户违规情节严重程度,对帐号进行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停账号的处罚。当涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通过作弊手段注册、使用帐号,或者滥用多个帐号发布违规内容时,本网站将加重处罚。


          三、申诉
          随着平台管理经验的不断丰富,本网站出于维护本网站氛围和秩序的目的,将不断完善本公约。
          如果本网站用户对本网站基于本公约规定做出的处理有异议,可以通过「建议反馈」功能向本网站进行反馈。
          (规则的最终解释权归属本网站所有)

          我知道了
          恭喜你~答对了
          +5羽毛
          下一次认真读哦
          成功推荐给其他人
          + 10羽毛
          评论成功且进入审核!审核通过后,您将获得10羽毛的奖励。分享本文章给好友阅读最高再得15羽毛~
          (羽毛可至 "羽毛精选" 兑换礼品)
          好友微信扫一扫
          复制链接